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银行反洗钱工作总结ag视讯试玩|优惠

【银行反洗钱工作总结】

反洗钱工作总结反洗钱工作,是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯 罪活动的举措,是纯洁社会风气,保持社会安定,提高银行信誉, 促进银行业务的快速健康发展的保证。

一、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作 我支行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容, 并 纳入全员业务培训计划中,统一部署、落实,并继续针对不同岗位、 不同业务,组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训, 形成联动的反洗钱培训、宣传良好局面。

学习中总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱 形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法, 明确洗钱风险的控制和 预防是我行风险管理的重要内容,并将培训内容、操作技术和方法与 每一位一线临柜人员交流,全面提高、掌握反洗钱基础知识和基本技 能,提高识别可疑交易的能力,履行好此项重要职责。

二、为增强对反洗钱工作的认识,柜员首先从自身做起,加强了对 反洗钱知识的学习。

深刻领悟反洗钱工作的重要性。

强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项 重要职责,我行采取了一系列有力的措施,扎实开展反洗钱专业队 伍的建设工作。

通过专题学习,提高了全体参培人员反洗钱业务知识,对什么是 洗钱、洗钱的特征、方式有了进一步的认识和了解。

每一个柜员在 日常办理业务过程中时刻警惕那些异常的大额款项的流转, 要加强与 客户的之间的沟通, 通过与客户的沟通来熟悉和了解我们的每一个客 户,以便认清其为普通交易行为还是洗钱行为。

通过本次专题学习,更加清楚了犯罪人员常用的洗钱方式。例如 利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当 前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪的这几种新特征来 进行,做到对洗钱犯罪的有效打击。

三、注重宣传,提高广大群众对反洗钱工作的理解 我 行 于 XXXX年 12月 进 驻 钟 家 庄 镇 , 为 了 让 广 大 群 众 配 合 我 行 开 展 反 洗 工 作 , 我 行 在 XXXX年 末 度 开 展 了 一 次 反 洗 钱 宣 传 活 动,主要是通过悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现 场解答群众疑问等。加强学习,提高对反洗钱工作的认识。

四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。

每天都对每笔超过 5 万元(含)的现金收付业务进行查询和实 时监控,并要求需提前一天预约提现金额。对大额和异常支付交易 的报送工作,指定专人负责。对于发现的异常支付交易都及时上报 上级总行。

今后我行将把反洗钱工作提到我行的议事日程上来, 将把反洗钱 工作作为一项长期的重要工作来抓, 严格执行大额和异常交易报告制 度,加大反洗钱培训的力度,确保全员树立应有的反洗钱意识,掌握 必要的反洗钱技能,切实打击洗钱活动。XXX 支行 二零一四年一月二十一日

【银行反洗钱工作总结】

***支行 XXXX年 年度 反洗钱工作总结反洗钱工作,是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪 活动的举措,是纯洁社会风气,保持社会安定,提高信用社信誉,保 证信用支付的稳定,促进信用社业务的快速健康发展的保证。根据中 国人民银行有关法律规章制度要求和上级行工作安排,我行通过采取 一系列行之有效的举措,扎实有效开展反洗钱工作,取得了较好的成 效。现将本年度反洗钱工作总结如下

一、精心构建完善组织领导体系 我行为了做好反洗钱工作,成立了以行长为组长、分管行长为副 组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,并在财会部门设 立反洗钱工作办公室,具体负责反洗钱工作的各项日常事务。由于人 员紧张,配备了兼职人员负责反洗钱信息的采集和报告工作,形成了 较为完善的反洗钱组织体系。

二、加强学习,提高对反洗钱工作的认识 加强学习, 为增强对反洗钱工作的认识,我们首先从自身做起,加强了对反 洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。召开了由部门 主管、客户经理和反洗钱工作兼职人员参加的反洗钱动员会,学习了 《中华人民共和国反洗钱法》及人民银行有关文件精神,提高了对反 洗钱工作的认识,使大家都能充分认识到金融机构是控制洗钱的第一 道屏障,要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实,就必须充分 发挥基层行 “了解客户”的优势,提高其反洗钱的积极性和主动性。

二是强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实将反洗钱工 作落到实处,我们采取了一系列有力的措施,扎实开展反洗钱专业队 伍的建设工作。三是加强对开户企业财会人员的反洗钱知识培训和宣 传,让他们了解当前国内外反洗钱形势,积极配合我们开展反洗钱工 作。四是认真选配工作人员。反洗钱信息采集岗由业务骨干兼任,反 洗钱事务审核报告岗由财会部门主管兼任,为反洗钱工作的顺利开展 打好了基础。

三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测 从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测 在单位开立结算账户时,严格把关,认真审查五证(营业执照、 法人身份证、企业代码证、国(地)税税务许可证、开户许可证)及 经办人身份证的真实性、完整性、合法性,并详细询问了解客户有关 情况,根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存 款、结算等业务,均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文 件和资料,进行核对并登记。对于开立个人代码信息,严格按实名制 的有关规定审查有关资料,要求客户出示本人(或连同代办人)的有 效身份证件进行核对, 并登记其身份证件的姓名和号码进行业务操作, 对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理。

对现有的账户进行全面清理,按《人民币大额和可凝支付交易报 告管理办法》规定建立存款人信息资料库,对不符合要求的存款账户 (如营业执照过期或被注销的) 已通知客户尽快提供新的营业执照或 , 办理销户手续。 在提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户 不给予现金支付。我行坚持每天对每笔超过 5 万元(含)的现金收付 业务进行查询和实时监控,并要求单位提前一天预约提现金额;单位 结算账户 100 万元以上的单笔转账交易、单位结算账户发生与个人结 算账户之间单笔 20 万元以上的大额转账交易都换人复核支付手续的 完备性;所有资金支付均由客户经理审核资金支付项目的真实性并签 字确认。

严格监管和控制公款私存现象。我行对有意要套现或公款私存的 帐户实施严格监控,狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生,以确保结算 帐户帐户都能合规性地使用,没有违反反洗钱相关规定的事件发生。

对于反洗钱信息系统提示的短期内资金分散转入、集中转出或集中转 入、分散转出的账户,经核实均为企业正常业务范围;没有资金收付 频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企 业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显 不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收 付明显不符的现象等可疑支付交易。

四、下一年工作计划 (一)加强领导,统一认识,充分认识反洗钱的重要性和必要性。

在人民银行的正确领导下,按照上级行工作部署,进一步统一全体职 工思想,严格按照规定执行反洗钱的各项规定。

(二)继续完善反洗钱内控机制,建立相应健全的机构和制度。在现 有的基础上继续完善各项内控制度,逐步建立一个更加完整的架构, 为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。

(三)加强反洗钱一线工作人员的培训工作,提高反洗钱技能,强 化反洗钱意识,使他们能更好的完成反洗钱工作任务。

今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓, 严格 执行大额和可疑交易报告制度,加大反洗钱培训的力度增强反洗钱工 作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务,切实打击洗钱活动。

【银行反洗钱工作总结】

银行年度反洗钱工作总结明年反洗钱工作计划 人民银行市中心支行

今年,我行的反洗钱工作,根据省分行、人民银行漳州市中心支 行反洗钱工作部署, 在抓反洗钱组织机构建设、 反洗钱内控制度建设、 客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、 宣传培训等方面做了一定的工作,现工作总结汇报如下

一、今年反洗钱工作开展情况 (一)组织机构建设方面 1、及时调整反洗钱工作领导小组。今年 2 月,调整分行反洗钱 工作领导小组成员, 增加法律事务部经理为反洗钱领导小组办公室副 主任。今年 12 月,机构整合,反洗钱工作领导小组办公室设在法律 合规部,分行重新调整反洗钱工作领导小组,确实加强对反洗钱工作 的领导。

今年以来共有 9 个支行因人事变动, 相应调整了反洗钱工作领导 小组。

2、召开专题会议,研究布置反洗钱工作。今年,分行按季召开反 洗钱领导小组成员会议,及时通报季度反洗钱工作开展情况,协调解 决反洗钱工作中存在的困难和问题,形文下发专题会议纪要,跟踪督 办会议精神的落实。

各支行结合本行实际,定期召开反洗钱工作会议,落实市分行反 洗钱专题会议精神。

(二)内控制度建设方面 1、及时落实上级行精神。反洗钱是一项长期的任务,在收到总 行、省行及人行、监管部门反洗钱相关文件、规定后,我们都及时把 反洗钱工作精神传达到各部门、支行、网点员工,并结合我行实际, 提出具体工作要求,落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。

2、建章立制,加强内控管理。根据人行反洗钱检查要求及我行 实际,今年 5 月份,对反洗钱内控制度进行梳理、细化,制定了《中 国建设银行漳州分行反洗钱工作管理实施细则》等十三项制度,对分 行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分, 明确要求各职能部 门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要 根据“了解客户”的原则,建立和完善客户身份审查和登记制度;落 实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门; 明确反洗钱司法配合和 移送以及反洗钱保密制度等。

各支行也根据省分行《实施办法》及分行《实施细则》 ,结合支 行具体情况,制定相应的反洗钱内部管理办法、考核制度、检查机制 等。

(三)履行反洗钱义务方面 1、做好反洗钱可疑交易的报送。今年度,我行上报人民币可疑交 易笔数 65312 笔,859.94 亿元,其中:对公报送 5671 笔,251.31 亿元; 对私报送 59641 笔, 608.63 亿元。

外币可疑交易笔数 890 笔, 23634.91 万美元,其中:对公报送 808 笔,23266.44 万美元;对 私 82 笔,368.47 万美元。

今年 10 月份,东城支行在业务运行过程中,发现 2 户 POS 个 体经营户,资金往来与其经营规模明显不符,及时上报人行。今年 12 月份,分行营业部在业务运行过程中,发现漳州市芗城区三英贸 易有限公司交易往来与其经营规模明显不符,及时上报人行。

2、确实履行客户尽职调查义务。我行各级机构认真执行客户尽 职调查制度,严格执行福银 2007253 号《关于加强大额现金存取管 理,预防和遏制洗钱犯罪及相关犯罪的通知》 ,在与客户建立业务关 系时, 对个人客户要求出示身份证件或有效的足以证明个人身份的其 他法定证件,必要时,要求出具多个证件进行对比;对单位客户,则 要求其出具法人代码证、营业执照或有关批件、税务登记证等,以提 供完整的客户信息, 对身份不明确、 证件不合规、 提供资料不完整的, 不予受理。同时,做好大额现金存取台帐的登记,按月上报前十名存 取交易明细,对大额现金交易对象重点监控和分析。

3、做好反洗钱非现场监管报表报告。我行根据非现场监管报表填 报要求, 认真做好报表的填报工作, 未出现填报内容失真和错报现象。

4、 认真落实总行反洗钱数据监测系统运行工作 总行反洗钱可疑交易 监测系统正式上线后,因数据处理比以前多,有些网点处理不及时, 造成确认率较低,分行牵头部门及时通报各单位的确认进度,督促各 单位及时登录,对系统中的大额交易数据进行补录,对可疑交易数据 进行补录、分析、确认、报送,提高确认率。同时做好网点运行过程 中出现的操作员变更、数据录入、确认等问题向上级行反映并反馈网 点。

5、配合人行、省行开展反洗钱相关业务核查。今年 3 月,根据 人民银行福州中心支行 《反洗钱调查通知》 (福银调 (2008) 45 号) 第 要求,东山支行积极组织人员对调查所涉及 8 个账户自开户以来交 易情况进行了调查和分析,及时上报当地人行。今年 9 月,省人行 对现金存取较大客户进一步了解其身份及大额现金交易的背景、 目的 等信息,以判断其交易是否与身份相符,是否存在洗钱的可能,我行 涉及角美、华安、东城、平和、芗城支行及步文分理处 1 户对公客 户、10 户个人客户的核查,我们布置支行核查,并将核查情况上报 省分行。

(四)反洗钱宣传、培训、检查方面 1、开展反洗钱宣传。今年 5 月 31 日上午,分别在闹市区和漳 州师院举办两场反洗钱宣传活动分行财务会计部、 营业部和东城支行 均派员参加。本次宣传活动,以打击洗钱犯罪,维护经济稳定,增强 社会各界反洗钱意识为宣传目的, 体现了反洗钱宣传 “进闹市” “进 和 高校”特色。宣传采取张贴宣传海报、分发宣传手册、现场员工讲解 等方式进行。由于准备充分,吸引了过往群众和学生驻足咨询。本次 活动共接受咨询 200 多人次,分发反洗钱知识宣传材料 1500 多份, 取得了良好的宣传效果。

8 月份,与人民银行联合在我行住宅小区银菀花园设置“反洗钱 工作站宣传栏” ,进一步推进了我行反洗钱宣传工作的深入开展。

10 月份,根据省分行《关于统一开展反洗钱宣传活动的通知》要 求,我行下发文件,要求在宣传周活动期间,支行每个营业网点悬挂 反洗钱宣传活动标语一条、开展上街咨询活动一次、营业大厅滚动播 放反洗钱视频录像 。

(省分行将以电子邮件方式发送) 同时,分 行还印制反洗钱宣传折页 2.6 万份,发至各支行营业网点及直属网 点,要求网点上架摆放。印制明年反洗钱贺卡,发至各行,由各行邮 寄给客户, 进一步普及反洗钱基本知识, 提高社会公众诚信守法意识, 营造预防和监控洗钱、打击洗钱犯罪的社会氛围 各支行也因地制宜,结合当地实际,开展形式多样的宣传活动。

东城支行在办公楼门口开展反洗钱宣传活动,分发反洗钱知识折页 500 多份;东山支行于 6 月、11 月组织开展了两次反洗钱专题宣传 活动;龙海支行下载反洗钱知识 26 问,装载至各网点电视平台,通 过屏幕不间断滚动播放,营造宣传氛围和扩大宣传范围;云霄支行安 排反洗钱业务骨干在建行储蓄专柜门口开展反洗钱上街设点宣传。

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